Qué es BC-FT y FPADM

POLÍTICAS DE BC-FT y FPADM

Cada día prevenimos el blanqueo de capitales, la financiación el terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva

Blanqueo de capitalesNuestras políticas de PBC-FT y FPADM están enfocadas en los riesgos dictados por los estándares internacionales y locales para asegurar la adecuada identificación de todos los clientes, monitorización, seguimiento de la operativa, contraste contra las listas oficiales emitidas por organismos internacionales; así como, su categorización por nivel de riesgo y finalmente, de ser necesario, la comunicación de posibles operativas sospechosas al Regulador.  

Para ello, nos basamos en la identificación de actividades y/u operativas inusuales en función del número e importe de las transacciones, la estructuración, concentración, traspaso y desembolsos, etc.; teniendo en cuenta además las variables de: jurisdicciones, actividades e importes en la operativa; todo ello fundamentado en las directrices de nuestra Política sobre los Criterios de Riesgos de BC-FT y FPADM y la propia Evaluación del Riesgo. En Inversis, tenemos expresamente prohibido operar con personas, sociedades y/o jurisdicciones cuestionadas en listas oficiales emitidas por organismos internacionales, tales como UE, CSNU y OFAC.

También reconocemos la importancia de la formación, y entendemos que los empleados son los elementos clave para prevenir el BC-FT y FPADM; por lo tanto, anualmente, todos son parte del programa de formación que se imparte con contenido diferenciado a las distintas audiencias, de acuerdo con el área de sensibilidad donde desarrollan sus funciones. Todo ello, sumado a la dotación de las herramientas necesarias para minimizar la ocurrencia de hechos indeseables.

¿QUÉ ES EL BLANQUEO DE CAPITALES?

Es cualquier método o procedimiento mediante el cual se introducen en un entorno financiero legal, los beneficios o ganancias obtenidas de actividades delictivas e ilegales.

Actividades consideradas como Blanqueo de Capitales:

  • La conversión o la transferencia de bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva, con el propósito de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a personas que estén implicadas a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos.
  • La ocultación o el encubrimiento de la naturaleza, el origen, la localización, la disposición, el movimiento o la propiedad real de bienes o derechos sobre bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.
  • La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de la recepción de estos, de que proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.
  • La participación en alguna de las actividades mencionadas en las letras anteriores, la asociación para cometer este tipo de actos, las tentativas de perpetrarlas y el hecho de ayudar, instigar o aconsejar a alguien para realizarlas o facilitar su ejecución.

También existirá blanqueo de capitales cuando las conductas descritas en las letras precedentes sean realizadas por la persona o personas que cometieron la actividad delictiva que haya generado los bienes.

Blanqueo de capitales

Fases del blanqueo de capitales:

  1. Colocación: introducir el dinero obtenido ilícitamente en el sistema financiero. En la mayor parte de los casos implica el fraccionamiento de las cantidades para escapar a los controles de identificación.
  2. Acumulación, encubrimiento o transformación: se trata de una serie de movimientos que impiden determinar la manera en que los fondos ingresaron en la economía legal. Usualmente se efectúa a través de la realización de traspasos entre diferentes cuentas, de una o diferente jurisdicción, con el fin de fraccionar, acumular, ocultar, trasladar los importes y depositarlos en jurisdicciones menos rigurosas o en cuentas donde el origen del dinero tenga una apariencia legal.
  3. Integración: consiste en utilizar con apariencia legal el dinero obtenido de forma ilícita. El dinero blanqueado regresa al sector de la economía del que procedían o a otro sector diferente, pero con apariencia de legitimidad. En esta fase resulta muy difícil distinguir si se trata de una actividad lícita o ilícita y los procedimientos utilizados son cada vez más complejos y sofisticados.Fases del blanqueo de capitales

¿QUÉ ES LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?

Es el suministro, el depósito, la distribución o la recogida de fondos o bienes, por cualquier medio, de forma directa o indirecta, con la intención de utilizarlos o con el conocimiento de que serán utilizados, íntegramente o en parte, para la comisión de cualquiera de los delitos de terrorismo tipificados en el Código Penal.

Hay Financiación de Terrorismo al proporcionar, facilitar, resguardar, administrar, colectar o recabar fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que éstos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización terrorista, o para cometer uno o varios actos terroristas.

Financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva: Constituye todo acto que provea fondos o utilice servicios financieros, en todo o en parte, para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, trasiego de material, fraccionamiento, transporte, transferencia, depósito o uso de armas nucleares, químicas o biológicas, sus medios de lanzamiento y otros materiales relacionados (incluyendo tecnologías y bienes de uso dual para propósitos ilegítimos).

¿QUÉ ES LA FINANCIACIÓN DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA?

Hay Financiación de Terrorismo al proporcionar, facilitar, resguardar, administrar, colectar o recabar fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que éstos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización terrorista, o para cometer uno o varios actos terroristas.

Financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva: Constituye todo acto que provea fondos o utilice servicios financieros, en todo o en parte, para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, trasiego de material, fraccionamiento, transporte, transferencia, depósito o uso de armas nucleares, químicas o biológicas, sus medios de lanzamiento y otros materiales relacionados (incluyendo tecnologías y bienes de uso dual para propósitos ilegítimos).

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