Qué es BC-FT y FPADM

POLÍTICAS DE BC-FT y FPADM

Cada día prevenimos el blanqueo de capitales, la financiación el terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva

Blanqueo de capitales

Nuestras políticas de PBC-FT y FPADM están enfocadas en los riesgos dictados por los estándares internacionales y locales para asegurar una adecuada:

  • Identificación de todos los clientes.
  • Monitorización y seguimiento de la operativa.
  • Contraste contra las listas de sanciones.
  • Categorización del cliente por nivel de riesgo.
  • En caso necesario, comunicación de posibles operativas sospechosas al Regulador. 

Para ello, nos basamos en la identificación de actividades y/u operativas inusuales en función del número e importe de las transacciones, la estructuración, concentración, traspaso y desembolsos, etc.; teniendo en cuenta además las variables de: jurisdicciones, actividades e importes en la operativa; todo ello fundamentado en las directrices de nuestra Política sobre los Criterios de Riesgos de BC-FT y FPADM y la propia Evaluación del Riesgo. En Inversis, tenemos expresamente prohibido operar con personas, sociedades y/o jurisdicciones cuestionadas en listas oficiales emitidas por organismos internacionales, tales como UE, CSNU y OFAC.

También reconocemos la importancia de la formación, y entendemos que los empleados son los elementos clave para prevenir el BC-FT y FPADM; por lo tanto, anualmente, todos son parte del plan de formación que se imparte con contenido diferenciado a las distintas audiencias, de acuerdo con el área de sensibilidad donde desarrollan sus funciones. Todo ello, sumado a la dotación de las herramientas necesarias para minimizar la ocurrencia de hechos indeseables.

¿QUÉ ES EL BLANQUEO DE CAPITALES?

Es cualquier método o procedimiento mediante el cual se introducen en un entorno financiero legal, los beneficios o ganancias obtenidas de actividades delictivas e ilegales.

Actividades consideradas como Blanqueo de Capitales: Blanqueo de capitales

Fases del blanqueo de capitales:Fases del blanqueo de capitales

¿QUÉ ES LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?

Es el suministro, el depósito, la distribución o la recogida de fondos o bienes, por cualquier medio, de forma directa o indirecta, con la intención de utilizarlos o con el conocimiento de que serán utilizados, íntegramente o en parte, para la comisión de cualquiera de los delitos de terrorismo tipificados en el Código Penal.

Hay Financiación de Terrorismo al proporcionar, facilitar, resguardar, administrar, colectar o recabar fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que éstos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización terrorista, o para cometer uno o varios actos terroristas.

¿QUÉ ES LA FINANCIACIÓN DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA?

Financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva: Constituye todo acto que provea fondos o utilice servicios financieros, en todo o en parte, para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, trasiego de material, fraccionamiento, transporte, transferencia, depósito o uso de armas nucleares, químicas o biológicas, sus medios de lanzamiento y otros materiales relacionados (incluyendo tecnologías y bienes de uso dual para propósitos ilegítimos).

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